El CEO de Mastercard llama al engaño de Bitcoin sobre las reclamaciones de inclusión financiera

Uno de los principales argumentos de Bitcoin a lo largo de los años ha sido su capacidad de eludir un sistema financiero excluyente para proporcionar una inclusión efectiva. Sin embargo, un ejecutivo de alta tecnología está poniendo en duda la capacidad del activo para cumplir esa promesa.

Problemas de responsabilidad y volatilidad

En un discurso en el Foro de Negocios Globales de Fortune a principios de esta semana, Ajay Banga, el director ejecutivo del fabricante de tarjetas de crédito y procesador de pagos Mastercard, explicó que Bitcoin carecía de las capacidades estructurales para asegurar la inclusión financiera a escala global.

Cuando se le preguntó sobre el potencial del activo para cumplir esta promesa central, Banga explicó que la falta de claridad sobre quién desarrolló Bitcoin en primer lugar es un poco preocupante. El CEO también señaló la famosa volatilidad de Bitcoin, explicando;

„¿Puedes imaginarte a alguien que está excluido financieramente comerciando de una manera de ser incluido a través de una moneda que podría costar el equivalente a dos botellas de Coca-Cola hoy y 21 mañana? Esa no es una forma de conseguir que [se incluyan]. Es una forma de hacer que le teman al sistema financiero“.

En su lugar, el CEO está poniendo todo su empeño en las monedas digitales del Banco Central (CBDC), que se han convertido en uno de los temas más candentes de la industria de la criptografía hasta la fecha. Gracias a su relativa estabilidad y a la transparencia de quien las emite, Banga explicó que los CBDC podrían mejorar los pagos transfronterizos y estabilizar las entradas de capital.

Si bien no dio opiniones firmes sobre la capacidad de los CBDC para proporcionar inclusión financiera, les dio una mejor oportunidad de hacerlo que las criptodivisas tradicionales.

Listo para la ola de los CBDC

Banga reitera la postura de Mastercard sobre las criptodivisas y los CBDC, que la empresa ha mantenido durante al menos dos años. En 2018, Mastercard confirmó que estaría abierta a colaborar con los países en sus CBDC,

En una entrevista con el Financial Times, Ari Sarker, copresidente de la división de Mastercard para Asia y el Pacífico, explicó que la empresa estaba abierta a colaborar con los gobiernos siempre que se divulgara el valor de un CBDC y su regulador. Como explicó, los CBDC serían un punto de interés, siempre y cuando no sean anónimos.

La empresa podría cumplir pronto su deseo, ya que varios países del mundo no han confirmado la investigación de posibles CBDC. Estimulados por el crecimiento del comercio digital y la pandemia de coronavirus, más países han anunciado investigaciones sobre activos digitales respaldados por el Estado que podrían publicar en los próximos años.

Actualmente, China y Japón están a la cabeza. Ambos gigantes económicos asiáticos están avanzando en las pruebas de sus respectivos activos digitales, y el primero ya ha realizado varias pruebas sólo este año. Si todo va según lo planeado, China podría lanzar su yuan digital antes de 2022.

Mientras que no está claro si alguno de los dos países quiere incorporar a Mastercard en sus planes de CBDC, otros países podrían hacerlo. Europa podría tener pronto un activo a nivel continental, ya que el Banco Central Europeo (BCE) ha confirmado recientemente la investigación sobre un posible CBDC. El Banco de Pagos Internacionales (BPI) también ha anunciado que está trabajando en una prueba de concepto del CBDC.

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